שר האוצר, רוני בר-און, בירך על השלמתו של צעד נוסף לחיזוק החשיבות לחסכון לטווח ארוך ואמר: "יישומו של ייעוץ פנסיוני בתיקון החוק, יבטיח קבלת ייעוץ אובייקטיבי בנושא חיסכון לגיל פרישה, ייעוץ שיהיה זמין ונגיש לכל אזרחי ישראל. המהלך יעודד חסכון לטווח ארוך, יקדם שקיפות ותחרות בין גופי השקעות שונים והחשוב מכל יאפשר לכל אזרח לחסוך בתבונה על פי בחירתו".

הרפורמה במערך הייעוץ הפנסיוני שאושרה בשבוע שעבר בכנסת תביא לכך שיועצי פנסיה יוכלו להעניק שרותי ייעוץ בכל המוצרים הפנסיונים, לרבות מוצרי ביטוח פנסיוני. המהלך יסיר את כשלי השוק ויבטיח ייעוץ איכותי יותר לאזרחים, שכן היועץ יתוגמל באופן זהה מהפצת כלל המוצרים הפנסיונים (קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים) ובכך תוגבר האובייקטיביות בייעוץ הפנסיוני.
עוד הוסכם כי הבנקים הגדולים, אשר כניסתם לתחום הייעוץ הפנסיוני לשכירים נדחתה לחודש אוגוסט 2010, יוכלו להעניק שרותי ייעוץ פנסיוני לאחר קבלת הרישיון ביישובי פריפריה וזאת על מנת לאפשר לתושבים בישובים אלה, לחסוך באופן המיטבי עבורם וליהנות מייעוץ פנסיוני (מדובר בכ- 20% מאוכלוסיית השכירים בישראל).

כזכור, חוק הייעוץ הפנסיוני שנחקק בעקבות המלצות וועדת בכר מאפשר לבנקים לייעץ לציבור בנוגע לחסכון הפנסיוני שלהם. נכון להיום שלושה בנקים קיבלו רישיון לעסוק בייעוץ פנסיוני, בנק "מזרחי-טפחות", בנק "אגוד" והבנק "הבינלאומי". בנק נוסף, "דיסקונט", נמצא בשלבי היערכות אחרונים לקראת קבלת רישיון לייעוץ פנסיוני. לפני מספר חודשים הגיע הממונה על שוק ההון, ידין ענתבי, להסכמות עם בנק "הפועלים" בדבר מתן יתרון בכניסה לייעוץ פנסיוני לשכירים, לבנקים הקטנים והבינוניים וזאת במטרה לאפשר להם להתבסס בשוק הייעוץ הפנסיוני, הנמצא עדיין בראשית דרכו ולהימנע מהטמעת המבנה הדואופולי המאפיין את שוק הבנקאות בתחום הייעוץ הפנסיוני.
כפי שמפורט בטבלה המצורפת, הבנקים הקטנים והבינוניים שכיום יכולים לייעץ רק בנושא פנסיה וגמל, יחלו לייעץ על כל המוצרים הפנסיונים כבר בתחילת שנת 2009, קרי גם לגבי ביטוחי חיים. הבנקים הגדולים (לאומי ופועלים) יוכלו להתחיל לייעץ רק על פנסיה וגמל לשכירים בפריפריה ולעצמאים בכל הארץ עם סיום מכירת קופות הגמל והשלמת היערכותם למתן ייעוץ פנסיוני. החל מינואר 2009 הם יוכלו לייעץ בפריפריה גם בנושא ביטוח חיים והחל מאפריל 2009 יוכלו הבנקים הגדולים לייעץ גם בנושא ביטוח חיים ללקוחות עצמאים. הבנקים הגדולים יוכלו לייעץ לכלל האוכלוסייה החל מיום 1.8.2010.
משרד האוצר רואה במתן ייעוץ פנסיוני לאוכלוסיה בפריפריה, אשר לחלקה אין כלל חסכון פנסיוני, יעד אסטרטגי חשוב כחלק מצמצום הפערים החברתיים. בהתאם לכך, המשרד משוכנע ששני הבנקים הגדולים יעמדו מאחורי ההתחייבויות שנתנו לכנסת ולציבור בדבר מתן ייעוץ פנסיוני איכותי לתושבי הפריפריה.

יישובים הפריפריה לעניין זה הם:
אום אל פאחם, אופקים, אור עקיבא, אילת, אכסאל, אלון שבות, אעבלין, אריאל, בית ג'אן, בית שאן, בית שמש, בני יהודה, בקה אלגרביה, ג'דידה מאכר, גוש חלב, ג'לג'וליה, דבוריה, דימונה, דיר אל אסד, דלית אל כרמל,  חצור הגלילית, חרפיש, חצרים בסיס צבאי, טבריה, טייבה, טירה, טמרה, יפיע, יקנעם, ירוחם, כאבול, כפר ורדים, כפר יאסיף, כפר ירכא, כפר כנא, כפר מנדא, כפר קאסם, כפר קרע, כפר ראמה, כפר תבור, כרמיאל, מג'אר, מגדל העמק, מג'דל שמס, מודיעין עלית, מטולה, מיתר, מעלה אדומים, מעליה, מצפה רמון, נבטים, נהריה, נצרת, נצרת עילית, נתיבות, סכנין, עומר, עילבון, עכו, עפולה, עראבה, ערד, פקיעין, פראדיס, צפת, קלנסווה, קצרין, קרית גת, קרית מלאכי, קרית שמונה, קרני שומרון, ראש פינה, רהט, רמת דוד, שדרות, שלוחת ערבה – מרכז ספיר, שלומי, שפיר, שפרעם, תרשיחא.

ההודעה המלאה בקובץ המצורף.