ההוראות נועדו לתקן את המצב הקיים בשוק בו הותר שיווק פוליסות ביטוח בריאות, רק לסוכני ביטוח המחזיקים ברישיון בתחום ביטוח תאונות, וזאת על אף שעיקר הפוליסות בתחום הבריאות נמכרות בצמוד למכירת ביטוח חיים.

עוד נקבע בתקנות כי סוכני ביטוח בעלי רישיון בענף ביטוח חיים שאינם מורשים למכור ביטוח בריאות כיום, יורשו לעסוק בביטוח בריאות ובלבד שתוך שנה יעברו הכשרה מתאימה כפי שיקבע המפקח על הביטוח.
טיוטת חוזר בנושא "הכשרה בביטוח בריאות לסוכני ביטוח חיים", אשר פורסמה בצמוד לטיוטת התקנות, קובעת את תכנית ההכשרה, היקפה ואת המוסדות המוכרים לצורך ההכשרה.

רצ"ב טיוטת התקנות וטיוטת החוזר.