מטרת ההוראות הינה הבטחת זכויות הלווים וקביעת כללים והוראות גילוי נאות אחידים הן לבנקים למשכנתאות הנותנים הלוואות לדיור, והן לחברות הביטוח המעניקות את אותן הלוואות.
על חברות הביטוח יחולו כללים דומים לאלה החלים על תאגידים בנקאיים כגון: חובת חברת הביטוח לספק בכתב אישור עקרוני למתן הלוואה, לרבות התחייבות לשיעור הריבית לתקופה של 12 יום לפחות, הוראות לעניין פירעון מוקדם של ההלוואה, משלוח דו"ח שנתי ללווה, חובת חברת הביטוח לספק דברי הסבר ללווה, הגנת זכויות הלווה במקרה של בקשה לשעבוד נכס בדרגה שנייה, גרירת משכנתא וכדומה.
