מנתוני מרבית הבנקים (רשימה מפורטת בנספח להודעה זו), עולה כי הצבירה נטו בתכניות החסכון בחודש דצמבר 2001 הייתה שלילית והסתכמה בסך של כ-100 מיליון ש"ח. זאת לעומת צבירה שלילית של כ-480 מיליון ש"ח בנובמבר 2001 וצבירה שלילית של כ-86 מליון ש"ח באוקטובר 2001.
הצבירה המצטברת נטו בשנת 2001 היתה שלילית ועמדה על 8.5 מליארד ₪, וזאת לעומת הצבירה המצטברת נטו בשנת 2001 בה היתה צבירה שלילית של כ-12.1 מליארד ₪.
היקף הצבירה השלילית בשנת 2001 מוסבר בצבירה שלילית של כ-6.8 מליארד ₪ בתוכניות החיסכון המדדיות ובצבירה שלילית של כ-1.6 מליארד ₪ בתוכניות החיסכון המט"חיות.
נתוני שנת 2001 מבטאים מגמה שהחלה בשנת 1999 והתעצמה בשנת 2000 בה העדיף הציבור להעביר את כספו מתכניות חסכון, על רקע מדדי המחירים הנמוכים וציפיותיו למדדים דומים, להשקעות באפיקים לא צמודים.
בניתוח מגמות השינויים בהרכב תיק הנכסים של הציבור, לא נלקחה בחשבון השפעתה של הורדת הריבית בשיעור של 2% לאחרונה.
להלן פירוט נתוני חודש דצמבר 2001:
א. בחודש דצמבר 2001 נרשמה צבירה שלילית בתכניות המדדיות בסך של כ- 382 מיליון ש"ח. זאת לעומת צבירה שלילית של כ-325 מיליון ש"ח בנובמבר 2001 וצבירה חיובית של כ- 80 מליון ש"ח באוקטובר 2001.
ב. בחודש דצמבר 2001 נרשמה צבירה חיובית בתוכניות המט"חיות בסך של כ-282 מיליון ש"ח, וזאת לעומת צבירה שלילית של כ- 155 מיליון ש"ח בנובמבר 2001 וצבירה שלילית של כ- 166 מיליון ש"ח באוקטובר 2001.
בשולי הודעה זו, יש לציין כי אגף שוק ההון פרסום נתונים מפורטים על תוכניות חיסכון מדדיות, מט"חיות, ולא צמודות לתקופה שהחלה מ-1997. הנתונים בכתובת המפורטת להלן.
2. אומדן הצבירה נטו בקופות הגמל ובקרנות השתלמות בחודש דצמבר 2001 היה חיובי והסתכם בכ-1.6 מיליארד ש"ח
מנתוני חמשת הבנקים הגדולים ובנק יהב עולה, כי הצבירה נטו בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש דצמבר 2001 הייתה חיובית והסתכמה בכ- 1.6 מיליארד ש"ח. זאת, לעומת צבירה חיובית של כ –22 מיליון ש"ח בנובמבר* 2001 וצבירה שלילית של כ- 265 מיליון ש"ח באוקטובר* 2001.
הצבירה המצטברת נטו בקופות גמל ובקרנות ההשתלמות מתחילת השנה, הינה שלילית ועומדת על כ-2 מליארד ₪, וזאת לעומת צבירה מצטברת נטו חיובית של כ-2.5 מליארד ₪ בשנת 2000.
היקף הצבירה השלילית בשנת 2001 מוסבר בצבירה שלילית של כ-3.9 מליארד ₪ בקופות גמל לתגמולים, כ-0.5 מליארד ₪ בקופות גמל מרכזיות לפיצויים וצבירה חיובית של כ-2.3 מליארד ₪ בקרנות ההשתלמות.
היקף הצבירה השלילית בקופות גמל לתגמולים דומה לנתוני הצבירה בשנים האחרונות, עקב שיעור גבוה של כספים נזילים במסלול חיסכון זה, להוציא את שנת 2000, שם נרשמה צבירה שלילית יחסית נמוכה שהושפעה מהתנהגות הציבור עקב מסקנות הועדה לרפורמה במיסוי.
היקף הצבירה השלילית בקופות גמל מרכזיות לפיצויים ממשיך מגמה של צבירה שלילית שהחלה בשנת 2000, המוסברת במצב שוק העבודה במדינת ישראל בתקופה זו.
היקף הצבירה החיובית בקרנות ההשתלמות דומה לנתוני הצבירה החיובית בשנים קודמות, המוסברת מעצם מהותו של אפיק חיסכון זה, בו רוב החוסכים הם שכירים החוסכים באפיק זה במסגרת הסכמי עבודה.
להלן פירוט נתוני חודש דצמבר 2001:
א. הצבירה בקופות הגמל לתגמולים הייתה חיובית והסתכמה בכ-76 מיליון ש"ח, זאת לעומת צבירה שלילית של כ-112 מליון ש"ח בנובמבר* 2001 וצבירה שלילית של כ-186 מיליון ש"ח באוקטובר* 2001.
ב. הצבירה בקופות מרכזיות לפיצויים הייתה חיובית והסתכמה בכ- 619מיליון ש"ח, זאת לעומת צבירה שלילית של כ-163 מיליון ש"ח בנובמבר* 2001 וצבירה שלילית של כ-185 מיליון ש"ח באוקטובר* 2001.
ג. הצבירה בקרנות ההשתלמות הייתה חיובית והסתכמה בכ- 918 מיליון ש"ח, זאת לעומת צבירה חיובית של כ-297 מיליון ש"ח בנובמבר* 2001 וצבירה חיובית של כ-105 מיליון ש"ח באוקטובר* 2001.
* נתונים בפועל
יצויין כי הנתונים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות מתיחסים לפקודות שניתנו על ידי העמיתים עד ל-13/12/2001.